Почему могут заблокировать банковскую карту и как этого избежать

Банковское сообщение как эсэмэска?

Собственно, подобный вариант «печатного» общения выбирает вся Америка или большая ее часть. Знаю многих людей, предпочитающих не звонить, а писать эсэмэски, сообщения во всевозможные мессенджеры. В России подход иной, но короткие сообщения все-таки популярны. Там скорее напишут эсэмэску или наговорят текст на автоответчик, чем позвонят или возьмут трубку. Коллеги, работающие в одной комнате, могли пересылать сто рублей друг другу через мобильное приложение банка, а в сообщении (назначении платежа) передавали друг другу приветы. Был период, когда многие полюбили быстрые денежные переводы через мобильные приложения банков. Это официальная информация! Но сообщение в рамках банковского перевода – это не эсэмэска, способная выдержать любые вольности. Особенно теперь, когда к банковским переводам чувствуется большее внимание и существует угроза блокировки перевода или карты (согласно закону 115-ФЗ), стоит ограничить свой творческий порыв.

Почему могут заблокировать банковскую карту и как этого избежать

Слова, слова, слова…

Невинная фраза, имеющая особый смысл для вас и ваших знакомых, шутка, глупость могут вызвать подозрение и привести к блокировке счета. В банках есть специальные службы, системы, оперативно анализирующие слова, выявляющие нарушения. Например, к блокировке приведет появление самых очевидных некорректных фраз, намекающих на психотропные и наркотические препараты, террористические действия или связанных с ними.

Арендная плата

Например, вы переводите арендную плату хозяину квартиры, указываете назначение платежа. Но не только шутки и намеки могут вызвать подозрения. В данной ситуации, чтобы избежать проблем и снять с себя подозрения, важно вовремя и корректно платить налоги. А у банка возникают подозрения, что вы уклоняетесь от уплаты налогов.

Путешествия

Но вы замечали, что они настоятельно уточняют, что указать или не указывать в назначении платежа? Случается, что шустрые представители сферы различных услуг, например экскурсоводы, гиды, организаторы выездных мастер-классов, репетиторы, дизайнеры, просят перевести оплату за услуги на банковскую карту. А ваше честное сообщение со словами, например, «оплата по договору», «оплата путешествия», «оплата услуги», станет подтверждением нарушения. Дело в том, что банковские карты для физических лиц не разрешается использовать для предпринимательской деятельности. Более того, оплата услуг через перевод с карты на карту всегда несет риск для лица, оплачивающего услугу, ведь нет ни чека, ни договора… Совет простой: оплачивать услуги официально, соблюдая все формальности. Возможна блокировка платежа, карты и другие проблемы вам и горе-предпринимателю.

Почему могут заблокировать банковскую карту и как этого избежать

Долг, заем

Но опасно, вдруг заблокируют? Удобно вернуть долг коллеге банковским переводом. Дело в том, что это операция, скорее всего, не регулярная, а разовая. Однако в данном случае риск минимален, даже если уточнить в назначении платежа, что это долг. А вы и ваш коллега не имеете отношения к ИП, юридическому лицу, поэтому подозрений в уклонении от уплаты налогов возникнуть не должно.

д. Собственно, общий совет физическому лицу для любых банковских переводов следующий: соблюдать законы, писать назначение перевода честно, желательно, кратко и думая про подтекст, неоднозначные смыслы и т. Бывают случаи, когда сумма или систематичность совершаемых переводов вызывает вопросы у банка, но это уже другая история, в которой финансовое учреждение сможет официально уточнить назначение платежа. Кстати, требования обязательно заполнять при совершении банковского перевода графу «Назначение платежа» нет.

Ваш комментарий

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.


*